Kara para aklanmasini önleme (KPAÖ) poli̇ti̇kasi

Kara Para Aklamak nedir?

Kara Para aklamak, yasa dışı yollarla elde edilmiş olan parayı ve paranın esas kaynağını gizlemek adına, meşru ve yasal yollarla elde edilmiş gibi göstermek için kullanılan bir yoldur. Finans piyasalarının bütünlüğünü sağlamak ve diğer yatırımcıları korumak adına, kara para aklama konusunda yasalara katı şekilde uyumluluk göstermekteyiz. Bu yasalar çerçevesinde, bizim ve tüm çalışanlarımızın ve temsilcilerimizin, suç teşkil eden bir varlığı içeren bir finansal işlemde bilinçli olarak taraf olması veya taraf olma teşebbüsünde bulunması kanun dışıdır. Tüm bu çabaların sebebi; yatırımcılar üzerindeki korumayı arttırmak, ödeme yöntemlerini sağlamlaştırmak ve fonlarınızın güvenliğine katkıda bulunmaktır.

Kara Para Aklanmasını nasıl önlemekteyiz?

KPAÖ koşullarında denge sağlamak ve yükümlülükleriniz üzerindeki sorumluluğunuzu en aza indirmek adına belgeleri doğrulamak, işlemleri takip etmek ve fon akışlarını analiz etmek için kapsamlı elektronik sistemlerden yararlanmaktayız.

Kimlik Doğrulama

Aldığımız ilk önlem, eksiksiz bir Müşterini Tanı (KYC) doğrulama işlemidir. Standart KPAÖ regülasyonlarına uyum sağlamak adına, aşağıda belirtilenleri bize göndermeniz gerekmektedir:

Devlet tarafından verilen, fotoğraflı bir kimlik belgesi. Örneğin; pasaport, nüfus cüzdanı veya sürücü ehliyeti. Doğum yeriniz veya uyruğunuz, belgede net bir şekilde görünüyor olmalıdır.
Güncel ikamet adresinizin yer aldığı belge. Bu belge son 3 aya ait ve tam adınızla ikamet adresinizi içeriyor olmalıdır. Örneğin; banka ekstreleri, elektrik/su/doğal gaz faturası veya uluslararası alanda geçerlilik sahibi olan başka bir kurum tarafından verilmiş herhangi bir fatura olabilir.
Tarafımıza fon aktarırken kredi kartı kullanmanız halinde, kredi kartınızın, sadece son 4 rakamı görünen bir örneğini göndermeniz istenir.

Bazı ülkelerde düzenleyici gereksinimlerin farklı olabileceğini ve sizden bazı ek belgeler isteybileceğimizi lütfen göz önünde bulundurunuz.

İşlem Takibi

Üçüncü şahıslar tarafından yapılan ödemeleri kabul edememekteyiz. Tüm fonlama işlemleri kendi adınıza yapılmalı ve kayıt belgeleriyle eşleşiyor olmalıdır. Hesaptan çekim yaparken fonları, KPAÖ kuralları gereğince, tarafımıza iletilirken kullanılmış olan kaynağa geri aktarmamız gerekmektedir. Örneğin, banka havalesi yöntemiyle fonlama yaptıysanız, çekim yaptığınız miktar yine aynı banka hesabına gönderilir. Aynı şekilde, A bankasına ait ve son dört rakamı 1234 olan kredi kartınızla fonlama yaptıysanız, çekim yaptığınızda fonlarınız A bankasına ait ve son dört rakamı 1234 olan kredi kartınıza aktarılır. Hizmetlerimizin terör finansmanı ve kara para aklanmasında kullanılması riskini azaltmak adına, hiçbir koşul dâhilinde nakit fonlama veya ödeme kabul etmemekteyiz.

Raporlama

KPAÖ regülasyonu, bizi şüpheli işlemleri takip etme ve izlemeyle ve bu tür faaliyetleri ilgili emniyet birimlerine iletmekle yükümlü kılar. Buna ek olarak, herhangi bir havalenin herhangi bir açıdan suç unsuru içeren bir faaliyetle veya kara para aklamayla alakalı olduğundan şüphelenmemiz durumunda, havaleyi herhangi bir aşamadayken reddetme hakkımız saklıdır. Yasalar gereğince, şüpheli bir faaliyetle ilgili olarak yasal mercilere rapor ilettiğimiz takdirde, müşterileri bu konuda bilgilendirmemiz yasaktır.

Sormak istediğiniz herhangi bir şey olursa lütfen support@majorglobal.net e-posta adresinden bizimle iletişime geçin.